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我国商业银行设立基金公司的案例不多,对全国绝大多数银行来说还是一个没有起步的事情,尤其是在“如何利用私募股市又投资基金推动银行发展”方面,的相关研究较少,《私募股权投资基金的运作与银行发展》的探索在程度上走在了全国前列。 商业银行与私募股权投资基金的合作主要有六种方式:一是为GP(一般合伙人)提供项目来源;二是为私募股权投资基金提供融资服务,主要由商业银行私人银行或财富管理中心等部门完成,其中银行扮演的更多的是财务顾问的角色;三是为已被私募股权投资基金投资的企业做金融工程,例如,优化被投企业财务状况等;四是提供并购贷款;五是作为私募股权投资基金的基金托管银行;六是直接投资参与PE业务,分享PE市场的高收益。
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私募股权投资目前已发展成为数万亿美元规模的巨大产业和市场,成为仅次于银行贷款和IPO上市融资的第三大融资渠道。我国观行的《商监银行法》是不允许商业银行直接从事私募股权投融资业务的。然而。一些银行为了规避法律监管,它们在香港设立金融控股子公司,以“曲线方式”进军私募股权投资领域。再就是,人民银行、银监会、证监会启动了商业银行设立基金管理公司的试点工作。203年又进行了第三批扩容试点,让银行系基金公司有望增加至3家,
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